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永達保險經紀股票新聞

永達保經去年兩岸營收首度突破百億元 力拚10年躋身全球前6大保經

鉅亨網記者陳蕙綾 台北

全球疫情爆發三年，永達保經依舊紮穩腳步，無論台灣還是大陸永達理 2022 年新契約保費收入仍雙雙成長，挹注兩岸營收首度突破百億元。總經理陳慶鴻表示，永達保經要在 10 年內，躋身成為全球前 6 大保經公司。

永達保經去年實收資本額 9.82 億元，新契約保費收入達 20 億元，年成長 12%，營收達 21.09 億元，稅前 EPS 為 6.17 元。

永達保經轉投資且持股達 24.9% 的大陸永達理保經去年資本金 0.8 億元人民幣，新契約保費收入 19 億元人民幣，年成長 35%，顯示無畏封城政策大，照樣成交保單，營收達 19 億元人民幣，不但年成長 2 成，且兩岸事業平台營收合計首度突破新台幣百億元。陳慶鴻表示，預計大陸永達理 2 年後的獲利貢獻將高於台灣盈餘。

永達保經董事長吳文永表示，永達 MDRT 資格達 926 位，每兩位業務主管就有一位 MDRT，其中，更有 97 位終身會員，再搭配數位平台學習，加上晉級獎勵金高達 300 萬元，成了永達強大競爭優勢的主力。

吳文永進一步指出，永達人才培訓為平台制非師徒制，透過 MDRT 導師成功分享，並以大數據管理系統協助團隊主管透過銷售流程檢查表輔導屬員，培育保險業務菁英，並舖展事業版圖。

展望 2023 年，吳文永表示，今年進入永達第三個十年，除了永達承德大樓原址重建，預計 2026 年興建完成地上 11 樓、地下 4 層的新大樓。2023 年永達保經期繳新契約保費收入目標新台幣 30 億元、13 個月保單繼續率 96%、主管人力 3000 人及 MDRT 240 位，並朝全球前 6 大保經的願景邁進。

保險達人－韋志祥投身保險業 創造人生豐收旅程

04:102023/06/04

工商時報 陳欣文

工程背景出身的永達保險經紀人業務儲備協理韋志祥，歷經12年的傳播業、在美12年的珠寶業，12年前回台事業重新再出發，當時看到永達以退休保險市場作為主力業務的獨到眼光、公司完善的學習平台、還有董事長吳文永珍惜善待人才的三大特質而選擇轉戰保險業加入永達。至今透過不斷學習專業與服務的熱忱，韋志祥幫助了無數的客戶安然退休、富足無虞，也達成保險人夢想的美國MDRT終身會員目標，實現了對自己與客戶的承諾。

原本長居工作在美國達12年的韋志祥，因父母漸年邁而回台，同時也想在事業上重新出發，後來經姊姊的同學崔姊的介紹來永達保經上課學習，發現了保險的新天地。他透過永達的學習平台發現，保險的機制遠遠大於一般人了解的人身保障功能，尤其在退休規劃、資產傳承、租稅規劃及保障權益等方面都有確定的強大綜合功能，其中更牽涉到民法、稅務、勞務、財經、不動產、遺囑、信託等專業知識領域，而高資產族群更需要這方面的協助，因此若想專注保險的藍海市場，就必須不斷廣泛精進學習才能因應挑戰。

歷經十多年來持續專業學習及實戰經驗的累積，韋志祥已讓自己蛻變到另一個人生階段。但他仍期許自己也必須擔負起對客戶更多、更好的專業服務，同時也須肩負起傳授伙伴們的責任。韋志祥說：「永達不僅提供一個精英匯集的專業學習與觀摩平台，而且對我而言更是提升學習渴望的觸媒，讓我的學習觸角持續保持主動向外延伸，廣泛汲取成就高專業的養分。」

韋志祥長期不斷學習與研究的渴望及自律，造就了高專業的特質印象，並透過長期分享資訊的方式感染客戶，在交流中取得客戶的信任及肯定；在互動中找出需求，再善用專業、用心分析需求及提供細緻的解決方案，終能讓客戶接受建議並做規劃。

未來韋志祥將繼續協助更多客戶透過保險規劃分散風險及資產傳承，同時也將協助永達伙伴們強化學習的效率，將有利於提升保險業績的財稅專業與經驗傳授給夥伴們，協助他們一起榮登MDRT終身會員的行列。

不畏疫情 永達保經再創亮眼佳績

2023/03/30 08:12:29

經濟日報 陳碧雲

「危機即轉機」，儘管面臨疫情，2022年永達保經業績依然亮眼，期繳新契約保費收入達新台幣20億元，主管人力1,897人，MDRT百萬圓桌會員人數達255位，13個月保單繼續率達96.47%。

永達保經董事長吳文永表示，不管是台灣永達還是對岸永達理，守護客戶享有安穩的退休生活，是每個永達人的職志。業代惟有加強自我財經專業、深耕客戶服務，方能讓客戶相信、放心與安心，交付退休理財保險規畫。

行銷策略奏功 

扎實管理成就業代

歷經金融風暴、COVID-19疫情，永達保經依然交出亮眼成績，永達保經總經理陳慶鴻指出，主要歸功公司在行銷策略上獨具慧眼，堅持退休理財保險規畫市場，再加上，施行10餘年「保險經紀業務整合管理系統」新型專利，該系統透過數據管理讓管理者了解業務代表的強項與缺點進而輔導，也讓業務夥伴有所依據，做好自我管理，詳實記錄自己的學習工作態度、拜訪客戶、遞交投保建議書、成交案件、績效，實際了解自己需要改進與協助的地方。正因為落實三優二進的扎實管理，公司才能每年締造這麼多的MDRT績優業代。

值得一提的是，永達尤其重視客戶接續服務，他強調，公司著重發現客戶需求，從售後服務問卷去發掘解決客戶的問題，再者永達客戶不會成為「孤兒保單」，縱使原經手業代離職，公司會選派其他業務代表接續服務。

正因以滿足客戶需求為出發點，每年因接續件產生的業績約占20%。

今年獲得年度業績大賽個人組第一名的呂懿芳深耕接續服務，以貼心、用心與耐心服務客戶，5年時間，默默耕耘，勤勤懇懇拜訪、服務，終於贏來客戶的認同及支持信賴。陳慶鴻認為接續件除了要求專業，更重要的是服務好客戶、解決客戶需求。

制度優化元年 

優渥獎勵擴大增員

永達保經擁有強大的競爭優勢：高比例MDRT、無遠弗屆的線上學習平台、專業傳承的訓練機制、優渥的獎勵制度，陳慶鴻指出，今年是永達保經業務制度優化元年，制度計算簡單，佣金率提高，業代收入更為豐厚，預計今年人力成長有30%左右。公司長期以來專注人才招募培育，藉由自建創業平台配合大數據管理的機制，輔以充裕的教育訓練資源，啟動一系列晉級獎勵，擴大增員實力，從共享角度鼓勵增員，達成獎勵辦法，每增員一位即獎勵現金2萬元。挾著科學依據的「保險經紀業務整合管理系統」新型專利（57項報表）、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，提供團隊主管協助屬員改善流程，只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達300萬元，3年內，已有11位優秀業務代表陸續領取獎金，更不會侷限時間，不論3年、5年完成，公司都會給予獎勵。相信異業業務高手、渴望成功的人，看到這樣的平台及發展可期的未來，都會心動，目前公司有來自資訊業、房仲業的異業高手加入。有完整的教育訓練平台，再加上「共生」理念，新進高手相對學習的速度快、取得豐沛的資訊多，這就是永達「平台吸引人才、人才服務平台」相輔相成的共識。

永達保經每年榮獲MDRT百萬圓桌人數，是台灣保經業界龍頭，陳慶鴻表示，永達的高產能主要來自滿足保戶的需求及專業訓練，永達保經不採業界的師徒制，透過平台建構提供專業資源，利用報表管理，建立良好的工作習慣，公司提供開發問卷及問卷禮，每年補助1萬6,200元的教育訓練費，每周六有財經講座及OPP講座，提升專業及滿意度，讓客戶能安心依賴永達。

永達保經轉投資且持股達24.9％的永達理保險經紀公司，在疫情衝擊下仍穩健發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共45個營業據點，他強調，目前永達理據點由中心打到二線城市，只要具有2屆MDRT資格、輔導組織、講授財經課程的經驗，都可以西進開創更寬廣的保險事業平台。　

深耕兩岸市場 

挺進全球六大保經

永達保經已完成百輛復康巴士捐贈並已捐贈5年的長照專車，從事公益活動不遺餘力，陳慶鴻表示，20多年來，公益活動已是永達人重要基因，要謝謝所有永達人每月奉獻所得1%至社福基金會，讓公司更有責任要把社會公益做好。

永達保經以扎實穩健的腳步深耕兩岸、布局全球，有效延伸台灣成功經驗，且以利他精神持續招募優秀的業務菁英，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，期許更多優秀的人才加入永達的創業平台，實現華人跨域經營保險事業的夢想，並朝全球前六大保經的願景邁進。

不畏疫情 永達保經業績逆勢開紅盤

2023-01-10 16:07 經濟日報／ 記者陳美君／台北即時報導

全球疫情爆發三年期間，永達保經依舊紮穩腳步，2022年期繳新契約保費收入達新台幣20億元，主管人力1,897人，百萬圓桌(MDRT)會員人數達成231位， 13個月保單繼續率達96.47%。成立22年的兩岸保經代龍頭永達保險經紀人公司，實收資本額9.82億元，落實以保戶需求為導向的專業服務，實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，執行保戶售後服務確認作業，後疫時代，兩岸事業平台營收突破百億。

永達保經董事長吳文永表示，去年初年度保費收入年增12%，服務費也增長24%。

永達重視人才，後疫時代力挺業代，藉由自建創業平台配合大數據管理的機制，輔以充裕的教育訓練資源，更啟動一系列晉級獎勵，擴大增員實力，從共享角度鼓勵增員，達成獎勵辦法每增員一位獎勵現金2萬元。吳文永表示：「永達擁有強大的競爭優勢，高比例MDRT，永達具MDRT資格達926位，每兩位業務主管就有一位MDRT，97位終身會員。永達數位平台學習無遠弗屆，每月線上平台有業務主管分享的兩岸菁英會，每天有百萬等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗；同時挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，提供團隊主管協助屬員梳理改善流程。只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達300萬元，3年內已有11位優秀業務代表領取到高額獎金，晉升是名利雙收唯一出路，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家發展組織目標前進。」

2022年永達獲得第24屆保險信望愛獎「最佳保險專業」、「最佳社會責任」、「最佳通訊處」、「最佳社會貢獻」共四項大獎的榮譽肯定，永達保經總經理陳慶鴻指出，不管是保戶服務還是業務制度，永達都是從「利他」角度設想，在永達平台，所有業務人員都是公司合作夥伴，公司獲利大家分享。首創世襲制度，業務人員退休時，組織利益可以帶走一半；往生後，利益仍可由子女領，實踐「服務一陣子，永達養你兩輩子」的承諾。永達極重視客戶服務，每年透過「售後服務需求表」了解客戶需求，堅持連續15年出版電子刊物，刊載公司運作及各項事業進程，讓客戶安心。

永達保經轉投資且持股達24.9%的永達理保險經紀公司，複製永達台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，2022年期繳新契約保費收入達人民幣19億元、主管人力達7,100人、百萬圓桌(MDRT)會員人數達成930位、13個月繼續率達94.5%、業務人員年平均FYP 27萬元。永達理在疫情衝擊下仍穩健發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共45個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北。

吳文永董事長指出，挾著MDRT品牌優勢及具競爭力的業務制度，2023年大陸永達理目標：期繳新契約保費人民幣33億元、13個月保單繼續率95%、主管人力10,000人及MDRT 1,200位。

系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，培育無數具備「永達精神」的管理人才，吳文永董事長指出，永達人才培訓為平台制非師徒制，透過MDRT導師成功分享，並以大數據管理系統協助團隊主管透過銷售流程檢查表輔導屬員，培育保險業務菁英，並舖展事業版圖。吳文永董事長表示：「永達第三個十年，永達承德大樓將原址重建，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層的新大樓。2023年永達保經期繳新契約保費收入目標新台幣30億元、13個月保單繼續率96%、主管人力3,000人及MDRT 240位。」永達保經以紮實穩健的腳步深耕兩岸、布局全球，有效延伸台灣成功經驗且以利他精神持續招募優秀業務菁英，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，實現華人跨域經營保險事業的夢想，並朝全球前六大保經的願景邁進。

股市慘綠怎麼辦？永達保經：擋下風險即是財富

2022-10-25 13:37 經濟日報／ 記者陳美君／台北即時報導

近期股市慘綠，投資人哀苦連天，台股今(2022)年1月從18619.61點，一路下殺最低摜破13,200點，許多分析師喊12,950點止跌，到底股市是已到低點，趁機加碼？還是會繼續往下探，趁反彈止血？是許多手中有持股和想入股海的朋友們最關心的話題。各種全球性的議題，如通貨膨脹、美元強升、能源危機等，在這波股市資金的潮水開始退潮，投資人現階段要好好思考，如何保衛資產來度過大震盪階段，才能保住自己準備退休用的退休金。

前兩年股市大漲，讓「FIRE」（財務自由）風潮愈加盛行，每個人對財務自由的定義都不同，我們看到大多數的人都著眼於如何增加資產，卻忘了如何保護自己的收入。在創造財富的過程中沒有不會倒的企業，也沒有不會垮的人，財富的安全積累來自於把風險降到最低。永達保經建議您，學習利用「提升金融韌性」及「規劃永續發展」之持續營運管理思維來保障個人與家族所累積的資產，同時善用「利率變動型終身壽險」的特性，做好兼顧保障與守護資產的需求。

保險商品越來越多元化，永達保經表示，國人退休風險需求增加，利變年金險彈性繳、彈性領，打造未來現金流，為自己投保規劃退休生活。此外，未來有出國規劃或是手邊就有外幣的民眾，也可以考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品，透過多元配置累積退休金的同時，也能滿足資產傳承配置需求。

沃倫·巴菲特說過：在錯誤的道路上，奔跑也沒有用。投資市場變動大，透過穩定的保險商品，幫助自己做好長遠的風險策略及永續的財務規劃，而提升自身的財富免疫力，最好的解決方案就是：做好的「現金流管理」和「風險保障規劃」。永達保經提醒，好的現金流管理，必須具備「變現時間最短」、「耗損成本最低」、「有機制保護」這三大特性；而風險保障規劃，也就是在危急關卡，能及時提供我們保障，隨時能成為我們所用的指定資產。而保險合約就是具備這些特性與機制的工具。

唯有善用保險機制、聰明配置資產，提前為自己注射保險疫苗，才能在風險來臨時，擁有財富免疫力，真正地安穩生活、快樂退休！

擴建總部 永達保經目標全球前6大

04:102022/06/27 中國時報 洪凱音

永達保經擴展兩岸保險事業有成，合計兩家公司營收破百億元；在永達成立21周年之際，台北總部承德大樓拆除重建，擴建後將成為地上11樓，地下4層，共計15層，大樓總坪數2250坪，擁有更寬廣的辦公空間做後盾，總經理陳慶鴻表示，永達長期推動退休理財保險規畫，大力提升每位業務同仁生產能力後，今年會更專注增員以及菁英培育，2011年參股24.9％投資大陸永達理，成績斐然，預計大陸永達理2年後的獲利回饋將高於台灣盈餘；陳慶鴻立下目標，永達保經要在10年內，躋身成為全球前6大保經公司。

數位平台學習 業務相交流

永達保經業務員13個月定著率達83％，MDRT密度是全台保經公司最高，陳慶鴻分析，永達自建的創業平台、充裕的教育訓練資源、兩岸業務實戰經驗分享、穩健的財務資產結構以及好的退休與世襲制度是業務員最好的選擇，當人才、業務高手齊聚一堂，永達就有躍昇國際舞台、發光發亮的機會了。

保險業過去有師徒制的傳統，風險過度集中在師父身上，數位轉型下，永達提供創業平台，透過多元化、制度化學習，以及數據化管理的機制，讓學習更紮實，MDRT密度最高；陳慶鴻說「人才是公司最重要的資產」，在高手雲集的公司，業務員年薪150萬元起跳，是最基本的能力。

陳慶鴻指出，數位平台學習無遠弗屆，兩岸業務透過每月固定視訊來交流，不僅有協理級以上的業務擔任講師開研討會，分享增員、管理的技巧，分組討論也讓學習變得活潑、有趣；另外，每月線上平台也開兩岸菁英會，業務主管分享，提供學員珍貴的意見，每天有百萬人民幣等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗。

財務穩健 17據點大樓自有

人才聚集的關鍵，更要歸功穩健的財務結構；永達保經實收資本額為9.82億元，投資大陸永達理股權達24.9％，兩岸長年期保單、累積有效契約，讓保經公司經得起市場風險，不只能分派組織利益，更能兌現對業務員「世襲制」、「永達養你兩輩子」的承諾。

台灣保險經紀公司自購不動產的比例不高，永達保經卻逆勢操作，陳慶鴻指出，北台灣17個據點全是自有大樓，光是台北市承德路上的辦公大樓就多達3000多坪，全部自用卻不賺差價，意味永續、長久經營，也省下10億元房租，更不必擔心房東漲租或搬遷，裝潢費預算更能做有效控制。

永達保經創業平台 邁向保險企業家

04:102022/03/17 工商時報 蔡淑芬

保險經紀人公司永達保經建構「創業平台」，吸引有志邁向保險企業家有志之士加入。永達保經董事長吳文永表示，永達啟動一系列晉級獎勵，總額高達310萬元。同時，首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富仰賴的靠山。

台灣保險市場改變快速，無論是醫療保險或是退休規劃，保險商品日新月異，保險經紀人公司提供客製化保險保障，以「站在保戶立場」和「提供多家保險公司保單」的專業服務，更成為業務人員轉職的首選。保險法所稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。

永達保經總經理陳慶鴻指出，保經公司透過財務補助方案增員，成效有待觀察。從公司長期經營成效來看，財務補助方案不太可能無限期實施，保經公司最重要的，還要讓業務員長期都能賺到錢，這才是不敗增員之道。增員首要的就是選才，「人對了，事就對了」，找到志同道合的人一起發展事業，永達選才、育才、用才、留才的成功祕訣是建構「創業平台」，培養業代良好工作習慣、專業養成，建立正確事業觀，進而育成定著。

此外，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業代達到高收入及發展組織。21年來永達保經積極推動培育MDRT會員，成就保險菁英塑造MDRT高品牌形象，已經是國內MDRT人數最多的保經公司。

永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，為專為發展組織的人才及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享文化」的團隊學習舞台，渴望成功、有衝勁、自主性強的創新世代，加入晉身「保險企業家」的行列，拉近與成功的距離。

《金融》年金長照險 完善老年保障

2022年3月6日 週日 下午5:00·3 分鐘 (閱讀時間)

【時報-台北電】退休存多少才夠用？除了基本生活費，面對我國人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求，壽險業者建議民眾可透過商業年金保險及長期照顧保險等來補足保障缺口，才能讓退休規畫更為完善。

內政部公布簡易生命表統計，國人平均壽命達81.32歲續創新高，意味要有一筆退休金，足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活。準備退休金應跳脫短暫的「通膨」思維，錢能留存下來才是王道，面對老齡化、少子化的社會趨勢，退休規畫已是刻不容緩的議題。

為了因應我國邁入高齡化社會，所衍生之各項老年經濟安全議題，永達保經建議民眾趁年輕做好相關規畫，衡量自身保障需求，準備未來老年退休生活之經濟來源。

對上班族來說，除了雇主提撥的6％，勞工可自願提撥1～6％，加速累積個人退休金專戶。政府為保障勞工基金的經濟安全，「勞動基準法」第58條增訂勞工依「勞動基準法」請領勞工退休金（舊制退休金），得檢具證明文件，存入金融機構開立專戶，該專戶內之存款，不得作為抵銷、扣押、供擔保或強制執行之標的。

每個人或多或少都會有些債務及貸款，退休金專戶存款不會因而被扣押。勞工如有需求，可至配合之金融機構開立專戶存入退休金，開立專戶流程及疑問請上勞動部官網查詢。

不過退休金不是只支應退休後的基本生活，退休後的醫療、安養等費用也須一起考量，年金保險與長期照顧保險都是可以轉嫁這些風險的適合商品。

壽險業者強調，人口老化、平均餘命增加的風險，「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫，國人退休避險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，累積退休金將十分可觀，民眾可依照個人狀況，選擇繳費年期（6年、10年、20年都有），若是較年輕，可拉長繳費時間，降低準備壓力。累積退休金的同時，配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴，家屬有餘力專心工作，家庭經濟負擔得以減輕，才不至於影響老年生活品質。

永達保經表示，可透過年輕時購買年金保險，選擇於退休時，或某個年齡（例如：60或64歲）開始，每年領取年金給付至終身，搭配原有之其他退休金給付（如勞保年金、國民年金等），可享有較好之退休生活品質，同時移轉長壽風險。

長期照顧保險可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求，被保險人於保障期間內，如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事，保險公司按期給付保險金，可做為專人長期照顧及復健費用的補償。(新聞來源 : 工商時報一陳欣文 ／台北報導)

用保險放大年終獎金 保經建議理財3分法

2022/01/24 15:20

〔記者巫其倫／台北報導〕善用保險放大年終獎金！全球通膨壓力大，今年年終獎金恐比往年更「薄」，永達保經建議，民眾可透過理財3分法，妥善運用這筆等了一年的獎金，將三分之一用作保險規劃，再加上每月月薪的提撥，可做好中長期的退休生活佈局。

內政部簡易生命表統計，國人平均壽命達81.32歲續創新高，民眾應有一筆退休金，足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活，面對老齡化、少子化的社會趨勢，退休規劃已是刻不容緩的議題。

我國邁入超高齡社會，衍生各項老年經濟安全議題，永達保經建議，民眾趁年輕做好相關規劃，衡量自身保障需求，準備未來老年退休生活之經濟來源。以上班族而言，除雇主提撥的6%，勞工可自願提撥1~6%，加速累積個人退休金專戶。

不過，退休存多少才夠？除基本生活費，面對我國人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後之安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求，民眾可透過年金險及長照險等補足保障缺口。

首先是年金險，可透過年輕時購買年金保險，選擇於退休時，或某個年齡（例如：60或64歲）開始，每年領取年金給付至終身，搭配原有之其他退休金給付（如勞保年金、國民年金等），可享有較好之退休生活品質，同時移轉長壽風險。

其次是長照險，可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求，被保險人於保障期間內，如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事，保險公司按期給付保險金，可做為專人長期照顧以及復健費用的補償。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫，國人退休避險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，累積退休金將十分可觀，民眾可依照個人狀況，選擇繳費年期（6年、10年、20年都有）。

若為較年輕族群，可拉長繳費時間，降低準備壓力，累積退休金的同時，配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴，家屬有餘力專心工作，家庭經濟負擔得以減輕，透過專業保險經紀人做專業規劃。

保經龍頭永達年終獎金不輸金控！　今年年終最高超過9個月

2021-12-30 10:00

記者陳依旻／台北報導

年底將至，金融業年終即將入袋，目前公、民營喊出的年終價，最少超過7個月，保經龍頭年終不輸金融業，永達保經陳慶鴻接受《ETtoday新聞雲》訪問時表示，今年同仁年終最高會超過9個月。

永達保經成立已20週年，10多年前鑒於台灣保險市場飽和，總經理陳慶鴻就帶著永達保經符合專業講師資格及MDRT資格的業務主管，當時大陸地區生產力很低、人口多但保單續保率低，但永達保經複製在台灣長期推動退休理財保險規劃等經驗讓續保率提升到95%。

去年國內壽險市場初年保費年減將近３成，但永達保經依舊獲利穩健，員工年終獎金含年中分紅，平均有7個月；即將邁入第2022年，回顧2021年，5月疫情來的又快又猛，許多企業受到衝擊，陳慶鴻坦言，今年台灣市場業務受疫情影響，新契約保單衰退10%，不過，營收表現持穩；至於中國，雖然出了一系列出台政策，但業務比去年同期成長約20%，另外，新契約保單昨日衝破2億人民幣，折合台幣約8.68億，今年預計配發現金股利5.7元。

對永達保經來說，留住優秀人才與獲利一樣重要，今年員工年終又比去年更好，陳慶鴻指出，公司分成兩部分，其一，年終4到5個月，其二，加上分紅平均約4個月，最高可超過9個月。

展望明年，陳慶鴻指出，永達保經仍以養老退休為主軸，主因是目前當局面臨養老的問題，尤其中國出生率又創史上新低，面臨人口負成長，退休規劃刻不容緩，明年3大原因看好中國市場，業績有望超越今年。

第一， 業務落實管理，對於以專職為主體的業務發展較為有利；第二、網路投保商品嚴格執行線上投保，線下業務人員不得販售，未設立分公司的區域不得銷售，大量減少飛單，過往以收件為主的經紀公司勢必改變經營模式；第三、做好養老計劃是國家政策，保險規劃是其中很重要的選項。

永達保經二連霸 榮獲微型保險「保險輔助人組」第一名

文 蔡淑芬 2021.12.01

金融監督管理委員會保險局於11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達陳慶鴻總經理代表授獎。

永達保經自2020年啟動微型保險計劃，支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人，較去年同期的43萬296人，年増27.8%；鼓勵國內保險業者推動微型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業倒閉、失去工作…等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，抛磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經 獲微型保險競賽肯定

04:102021/12/02 工商時報 蔡淑芬

金融監督管理委員會保險局11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀。

永達保經自2020年啟動微型保險計畫，支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人，較去年同期的43萬296人，年增27.8％；鼓勵國內保險業者推動微型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業倒閉、失去工作等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，拋磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經：單身族這樣保 樂享單身晚年

2021-11-09 10:51 經濟日報 / 記者陳怡慈／即時報導

雙11光棍節，單身族成為各大消費通路瞄準的主力銷售族群，各種刴手優惠層出不窮。永達保經今(9)日提醒，許多單身族群認為，一個人無牽無掛，可以毫無顧忌地花費玩樂，殊不知正因為老來無依，單身族更需思考晚年生活的依靠，及早做好退休準備，才能樂享單身晚年。

愈來愈多年輕人高呼單身快樂，結婚不再是他們人生的必選題。內政部統計，2020年國人結婚對數12萬1,702對、離婚對數5萬1,680對，結婚率再創新低，離婚率更是居高不下。

面對超單身世代的來臨，不同年齡的單身族群應評估自身能力、需求與風險缺口，及早做好人生風險保障，並儲備老後生活費。

保險是零風險的配置，有分期給付機制，具備類信託的功能，將來若無法管理這些保險金，可透過分期給付機制達到專業管理、安全保護、專款專用等三大目的，確保每一分錢都用在自己身上。

21到35歲的單身青貧族，口袋大多不深，保險規畫重點在轉嫁承擔不起的風險，首重實支實付醫療與重大傷病險，如果因意外傷病的症狀嚴重，影響到未來工作能力，還是得靠失能照護險來解決收入中斷及請人照護的問題。

36至50歲還未婚的單身青壯族，正處事業與薪水向上發展階段，建議先配置基本型保險商品把基礎保障打底好，像是意外險和壽險，以有限的預算補貼風險帶來的經濟損失，並加強一次性給付的癌症險與重大疾病險等醫療保障，提高醫療品質並掌握黃金治療期。

單身青貧族與單身青壯族的退休規畫，建議透過增額終身壽險，定期定額儲備退休金，只要謹守長時間持有、鎖定複利因子兩大重點，就能創造源源不絕的現金流，並透過雙豁免的規畫保障自己的賺錢能力，即便面臨失能時也能豁免保費。

50歲過後，身體開始老化，健康也走下坡，隨之而來的意外與疾病，都是隱憂。51歲以上的單身高齡族，無論是不婚、失婚或喪偶，如果在年輕的時候沒有規劃足夠的風險保障，很容易立即侵蝕過去工作時儲備的財富，尤其實支實付、終身醫療、重大疾病、癌症等保障型保險，年紀愈大保費愈貴，還有一些投保限制，投保前建議先詢問專業保險經紀人的規畫意見。

高齡少了時間的優勢，資產部位卻也相對較高。單身最怕老後沒人照顧，重點應該放在，要以有限的時間，規劃好退休所需的金額。

增額終身壽險具有繳費期滿、保價複利增值的優勢，可依據總量及退休年齡做年期與金額的調整，再依需求選擇內含高保障、豁免保費與失能保障的商品，就能同時解決其他老後風險，為自己創造源源不絕與生命等長的現金流。

永達保經提醒，當超高齡社會遇上超單身社會，如何在退休後保有與生命等長的現金流，是所有單身族群面對退休議題必須提早採取的策略。

愛不斷電！永達保經社福基金會　疫中再捐長照專車

2021/11/04 12:00:00

記者張桓軒、林莉／台北報導

各縣市積極打造樂齡友善城市，保險經紀業者「永達保經」與地方政府合作，連續四年推動長照服務專車捐贈活動，在疫情期間幫長者送餐、接送疫苗接種，讓長照服務不中斷。

疫情趨緩，該跟著台上Terry老師動起來，各縣市政府積極推動高齡友善城市，讓長者健康老、快樂老，永達社福基金會連續四年送愛不間斷。

永達保經董事長吳文永：「除了公司以外，再加上我們業務人員每個月自願提撥薪水的1%，目的是讓北中南成立健走活動，報名費可以補充長照專車的補助經費。」企業落實社會責任，長照專車從雙北往南持續開往桃園、台中、嘉義以及高雄、屏東、花蓮8個縣市，今年受到疫情考量，長照服務也發展出新型態成為政府好幫手。

衛服部政務次長薛瑞元：「有些日照中心他們就變成用線上去帶活動，長輩雖然沒有辦法到日照中心去，但他們利用線上的方式，讓長輩能夠繼續他們的活動。」

從樂齡送餐到遠距醫療、心理關懷，甚至是接送長者疫苗接種，長照專車主動出擊減輕照顧者負擔，成為長者最佳後盾，一起迎接銀髮生活。

永達保經獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」 站穩第一品牌

文 蔡淑芬 2021.08.03

永達保經在今年歡慶20週年之際，今（3)日榮獲22+1屆「保險信望愛獎」之「年度最佳保險經紀人公司獎」最高殊榮，亦囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳保險成就、最佳社會貢獻、最佳專業顧問共七項大獎，展現20年來專業經營的成果，獲得評審高度肯定。

永達保險經紀人成立以來，擁有明確的市場策略，注重專業服務與社會責任，更期許成為公平待客的履行家。永達保經吳文永董事長表示，永達善盡保險從業人員的責任與價值，堅持以客戶權益為導向的服務策略，並以培育國際榮耀的MDRT為第一目標，持續提高客戶滿意度與達成高繼續率，成為保經業界第一品牌。

推動公益建構善的循環，獲保戶肯定支持

重視公益關懷及企業社會責任的實踐，永達人關懷弱勢，鼓勵受助者加入回饋行列，做到受助、自助、助人，建構希望與善的循環。自2018年開始連續八年，每年捐贈八台長照專車；2020年協助政府具體推動微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障。有愈來愈多的保戶，甚至一般民眾，主動詢問並參與永達舉辦的公益活動，共同為社會陰暗角落點亮希望的曙光。此次獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」，吳文永董事長感謝評審團的肯定，「永達人不會因此自滿，將本著更大的使命與責任，持續傳遞成功經驗，讓每一位永達人成為愛與希望的傳播者，並以保險終身志業為榮，成為保險企業家。」

2020年永達不受疫情影響，持續高度投入專業訓練、社會公益及優異團隊之表現，於公司類獎項中，榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」特優榮耀；由尚蘋業務籌備協理率領的尚蘋營業處獲得「最佳通訊處獎特優」。而「個人類」獎項，李世傑業務副總以組織育成、專業經歷與社會公益之貢獻，榮獲「最佳保險成就獎特優」肯定；向來致力於社會關懷的張貞芬業務籌備協理榮獲「最佳社會貢獻獎特優」、莊聆瑄業務處經理則獲得「最佳社會貢獻獎優選」；張文菁業務儲備處經理以個人不斷精進的保險專業表現獲得「最佳專業顧問獎優選」。

榮獲「年度最佳保險經紀人公司獎」的永達保經仍將秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛心持續回饋社會，以嚴謹的內稽內控制度、完善的教育訓練與優質的售後服務，協助業務代表提升競爭力，延伸保險業互助的宗旨，落實高專業、高品質、高生產力、高愛心的全人精神。

永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

文 蔡淑芬 2021.10.01

2018年啟動長照專車八年捐贈計劃，連續3年舉辦「公益健走」

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1日頒獎，此次共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎，經過嚴格評選，永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎肯定。

 保險是以「人」為出發點的服務事業，每一位保險從業人員都是推動社會公益關懷的重要推手與實踐者。面臨疫情挑戰，永達保險經紀人投身公益仍然不遺餘力，善盡企業社會責任，號召民眾共同參與，專注關懷弱勢之生活權利，延長公益計畫的影響與效力，帶給這片土地更多正能量。永達以「共創價值 愛永續」為參報主題，幫助弱勢朋友翻轉人生，實現受助、自助、助人，建構希望與善的循環；讓愛延續，擴大愛的效益，散播影響力，延續所有善的志業。

永達系列性公益關懷活動持續進行，期許更創新、突破，將五大弱勢族群納入關懷計畫之中，繼續善的循環。自2018年開始，啟動「長照專車八年捐贈計劃」，期望喚起社會各界對長照議題的關注；連續3年舉辦「公益健走」活動，突破地域限制，北、中、南區三地同步齊走，透過活動鼓勵大眾走出戶外，養成規律運動習慣，活動報名費全數捐作長照專車購置經費，提供長者友善和優質的照護服務。

自2017年起，永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動環境，讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動，並捐贈電動輪椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車，擴大嘉惠弱勢族群；持續舉辦「親親寶貝向前行」活動，冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒童出遊的心願；2020年響應政府政策，贊助低收入戶家庭微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障；關懷偏鄉，捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課程經費、清寒學生助學金等計畫，期望挹注偏鄉資源，拉近城鄉差距。

永達成立20年來，秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛心持續回饋社會，發揮保險愛與關懷的責任，延伸保險業互助的宗旨，落實MDRT全人關懷的理念，傳遞回饋社會的共好精神。

三明治世代 退休理財要趁早

工商時報 陳欣文 2020.11.22

近年台灣人口成長遲緩，隨著高齡、少子化現象持續，老化指數大幅提升（老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標），相較於勞動人口的緩慢增加，扶老比攀新高，尤其介於老中青三代間的三明治世代，一方面要照顧年邁長輩，一方面要撫養年幼的子女，背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大，因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。

據內政部統計，我國扶老比逐年攀升，扶老比是指15～64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去，扶老比在1989年時為8.96％，等於100個人扶養8.96個老人，每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24％，意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人，老化指數也改寫過去紀錄，2010年老化指數68.64％，2019年已高達119.82％，即年齡在65歲以上人口除以0～14歲人口的百分比，這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人，是重要的人口結構轉變，夾在中間的三明治族群，必須面對高壓生活可想而知。

永達保險經紀人表示，三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題，可以透過保險契約，做好生活保障，為老人家的生活費、小孩生活教育費，以及個人的長照、退休金規畫，打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題，事前做好完善計畫，在資金的調度上就得以具有相對彈性，才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況，這些狀況同樣可以透過保險（例如增額型終身壽險），累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面，包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險，也一定要做規畫。

依行政院主計總處家庭收支調查分析，國人平均每人每月消費支出2萬2,168元，假設退休後平均餘命為20年，每人每年生活費約26萬元試算，至少要準備500萬元的退休金，尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫，讓自己獲得最大保障。

永達保經建議三明治族，退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則，「超前部署」指的是愈早規畫執行，愈能事半功倍；「穩健保障」則是選對工具，安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同，需要量身規畫，建議找一位專業且值得信任的保險經紀人，為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。

永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠

2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲

新竹縣政府為建構社會安全網，實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任，同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策，於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」，23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」，在保險局副局長王麗惠見證下，由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄，提供縣內列冊低收入戶為期一年，保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險，總計有2,740名縣民受惠。

楊文科表示，許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩，又從事高風險工作，缺乏職業保險保障，倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境，經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後，如果家中成員(民國34年2月1日(含)－民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時，也能獲得意外死亡及失能的保險給付，最高新臺幣30萬元，縣府努力撐起社會安全網的保護傘，為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃，今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，臺中市大里區2,665人投保，以及新竹縣2,740人投保，合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示：低收入戶家庭因為經濟能力受限，無法為家人購置保險，永達捐贈保費，讓符合資格的縣民，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能有所保障與依靠，度過難關。記者會當天，也藉由此次活動，在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院，協助安養院購置照護復健所需設備，包含：趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等，讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務，永達善盡企業社會責任，成為弱勢族群的堅實後盾。

永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質

2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈／即時報導退休金

永達保經今(19)日表示，為了讓保險回歸保障本質，金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象；因應新規，民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」，使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。

無論法規如何變化，保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念，跟著自己的人生各階段，檢視自身與家庭的保障需求，保單是否符合現階段需求，更是不能忽略。

例如，結婚生子、退休規畫等，透過專業保險經紀人推薦，在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障，尤其身為家庭經濟支柱階段，應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。

在這賺錢不易的年代，善用保險功能，讓退休生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

根據衛生福利部統計，2019年國人平均餘命達80.9歲，但健康餘命卻只有72.3歲，等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。

另據統計，2019年底持重大傷病卡者已達90萬人，平均每25人就有一人領重大傷病卡，重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量，民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。

尤其國人很重視長照議題，長照商品也相當多元，除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險，也有針對特定疾病理賠的類長照保單，補足不同類型的長照需求，民眾可以定期險搭配終身險方式，趁早規劃。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，退休將成為未來保險商品的重要訴求。

隨著儲蓄險降溫，國人退休風險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，長年期繳交，降低準備壓力，建立長期退休規畫，退休金累積將十分可觀。

部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金，也能創造穩定的退休金流。

對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾，可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品，透過多元配置累積退休金的同時，也能滿足資產傳承配置需求。

永達保經辦業務表揚大會 成果豐碩

2020-07-31 15:50經濟日報 記者陳怡慈／即時報導

台灣保經業龍頭永達保險經紀人在台深耕邁入20年，配合退休規劃的市場定位、系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年創下亮眼佳績：期繳新契約保費收入達新台幣31億元，營業收入達22.62億元。

2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位，主管人力共1,822人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18%。

為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄，今(31)日在國家殿堂陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。

永達保經成立初期，即期許成為華人保險服務第一品牌。永達認同百萬圓桌MDRT世界性資格的理念，MDRT成為永達業務菁英血液中的DNA。因為專業人才多，永達更是國內MDRT人數比重最高的保經公司。

依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料，永達保經以342人MDRT會員數，名列全球第46名，位居台灣第四名，保經第一名。達成終身會員資格者共71人，永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為：個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華，及組織發展成就獎陳翠芳。

對於留才，傳統保險通路退休是裸退，一輩子努力成果回歸組織，永達保經以創業為理念，首創世襲制度，即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人，實踐「服務一陣子，永達養您兩輩子」的事業發展理念。

培育人才方面，打破過去業務師徒制，改以平台傳授銷售、服務人才，並透過雲端數據管理，配合主管傳授技能、群體活動建立事業觀、生產力，只要通過全程訓練班、按照成功方程式步驟，就能成功挑戰高收入，站在「老闆」的角度來經營事業。

永達保經選擇在疫情嚴峻中擴大徵才，逆勢操作邀請各界高手成為保險企業家，為業務菁英創造名利雙收的舞台。

永達保經董事長吳文永的企業經營理念不但重視客戶服務與經營績效，對於回饋社會更是不曾間斷，其理念深獲永達行政同仁及業務代表認同，自發性捐出每月個人所得1%善款。

2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為：業務副總韓孫珍華、業務副總李世傑、業務處經理莊聆瑄，並獲得表揚。

永達有感於台灣邁入高齡社會，長照議題不容忽視，2018年啟動長照專車八年捐贈計畫，同年並舉辦「永達齊步走 公益嘉年華」健走活動。

活動報名費全數捐作長照專車購置經費，兩年募得456萬元經費，已捐贈16台長照專車。

永達長期推動公益，2019年用突破、創新且延續的精神，獲得第八屆保險卓越獎公益關懷卓越獎金質獎肯定，樹立企業投身公益活動之標竿，善盡企業社會責任，達到拋磚引玉之效，呼籲大眾一同關心社會需求，有錢出錢有力出力，為弱勢團體貢獻心力。

後疫情時代 健康險最好賣

後疫情時代什麼保險產品最好賣？當然非「健康險」莫屬。受到武漢肺炎（新型冠狀病毒病，COVID-19）疫情影響，民眾對健康險的投保意識大增，但健康險產品琳瑯滿目。保險業者提醒，須正視新型態醫療的自費項目金額愈來愈高，盡早透過保單健檢補強健康險缺口。

4大壽險 首季健康險保費增3成

民眾對健康險的投保意識，反映在壽險業首季的銷售上。根據壽險業者統計，僅國泰人壽、富邦人壽、南山人壽及新光人壽4大壽險公司，第1季健康險保單銷售件數就超過62萬件、年增近13％，健康險保費直逼60億元、年增近3成。

至於健康險如何規劃？南山人壽提醒「終身保障」的重要性，畢竟防疫是一時的，先前市場上推出的防疫保單大多為一年期，但病毒不會只存在一年，建議民眾還是藉由保障完整的醫療終身保險，將防疫等需求納入終身的健康險保障中，才是最重要的。

此外，這次疫情國人也學習到「超前部署」的重要。南山人壽指出，壽險業近年來陸續推出督促保戶促進健康、具外溢獎勵效果的保單，也是民眾可以善用、做好健康管理的工具。

病毒未消失 健康險可轉終身保障

台灣人壽觀察，民眾日漸重視健康險，未來的趨勢應是保險回歸保險，但須提供更多元的保障內容以及多樣化的保險商品，才能滿足消費者的需求。台灣人壽認為，經過此次疫情，必須仔細研究保戶的保障缺口。例如醫療、失能相關的保障型保險商品、積木式商品（碎片化商品），及實物給付商品（老年安養、長期照顧）等商品，同時優化服務流程（核保、保戶服務及理賠）。

永達保經則提醒，民眾須正視醫療費用持續攀升的現實，強調隨著醫療進步與健保 DRGs制度實施後，住院天數下降、自費項目變多，採用效果較好的治療或醫材，必然要付出相對的費用，有些實支實付理賠的手術項目，會限制在健保手術清單內。因此，須留意部分實支實付不會理賠門診手術費，或是門診手術其他醫療費用的情形。

連38年蟬聯10大死因之首 癌症險不可少

永達保經建議，個人的實支實付醫療險若額度不足，就要再規劃第2、3家，藉此補足雜費總額度，同時也要注意收據正副本及病房費額度的問題。至於癌症險，考量癌症已連續38年蟬聯10大死因之首，更是國人必買、不可缺少的健康險產品。

永達保經指出，一般癌症險分一次給付型及療程型，民眾選購癌症險時，應注意保單條款是否涵蓋併發症及安寧病房給付；由於現代人慢性病多，一般建議最佳的癌症保單規畫，應該是採取「重大傷病＋防癌」險的方式進行。

另外，隨著台灣步入高齡化社會，人口老化、失智比例提高。永達保經提醒，相關的保險規劃，可善用「豁免附約」的機制。例如，若要投保失能險分散長照者失智的風險，可以用增額終身壽險（內含被保險人豁免）搭配要保人豁免附約，善用雙豁免的機制，規避累積退休金期間收入中斷、緊急預備金及家庭生活費等風險。

保險業者提醒，後疫情時代，儘管國人陸續回歸正常生活，仍須保有危機意識。以目前市場上的防疫保單為例，在一年到期後，可詢問保障是否可以延續？保險額度是否足夠？是否需要轉為終身險等；而保險保障的類型也不只是有健康醫療險，還包括壽險、重大疾病險、長期照顧險，都不該因時間而沖淡保障意識。

多元配置 低利時代新思維

全球進入低利率環境，複利效果越來越差，各類理財商品隱含不同的風險與報酬，退休理財規劃的難度日益提高，市場法人建議民眾在退休規劃的不同階段應該用不同的投資方式累積資產或創造理財收入金流，且要適時定期檢視，才能因應市場的快速變化滿足自己的收益需求，達成退休規劃的目標。

台北富邦銀行認為，退休金的累積依照客戶所處的階段，運用的投資工具有所不同。例如身處打拚期的客戶，年約30～45歲，有固定的薪資來源，為了加速累積第一桶金，建議善用定期定額的方式投資基金或ETF，因市場變化快速，應運用核心及衛星之資產配置邏輯，核心部分可配置多元資產基金，衛星部分可配置符合市場趨勢的股票型基金，核心衛星配置比例的部分還是要依客戶的風險承受度調整。

處於累積期的客戶，年約45～60歲，這類民眾有較高的薪資與存款，除了仍可採定期定額並放大扣款金額的方式累積退休金之外，已經累積的資金可選擇高評等債券型基金或收息型的ETF，持有較低風險的投資商品並同時具有穩定收益，或選擇類全委保單開始規劃退休後的理財收入金流。

處於財富收割期的民眾則因屆臨退休，可選擇年金型的投資商品、或是海外債券的投資，風險較穩健有固定現金流，讓退休生活有穩定年金收入。另外想要安享退休可搭配銀行的信託商品，安養信託能夠成為客戶的財務管家，避免財產被詐騙或挪用，是財產保全的好工具，未來有醫療或安養需求，可從信託帳戶直接付款給機構，老後生活更安全穩定。

玉山銀行認為離退休年齡尚有足夠時間累積退休資產，且屬主動積極的顧客，可藉由分批布局提高股票型基金部位，既參與資產成長契機也分散風險；而接近退休年齡，風險屬性較為保守的顧客，則可增加債券型基金部位，追求穩定現金流，使資產穩健增值，為之後的退休生活作準備。

玉山銀行表示，民眾在退休規劃上應把握「早一點」為不同的人生階段及早做好全方位的資產配置，以因應資本市場多變環境，長時間參與全球資產成長契機，累積退休所需；「多一點」思考自己想要的退休生活型態，低利率環境下，退休後的資產收益率不高，更需要及早有紀律、有方法地多一點準備，包含累積足夠的退休金及建構完整的醫療保障。

另外，也可以顧及「好一點」的退休人生，預作退休規劃，考慮自己及家人，例如透過信託規劃，兼顧家庭和諧與自己的財富分配意願，或透過公益信託實現自己的理想，開創精彩且有意義的人生下半場。

保費喊漲 超前存老本省一筆

為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象，金管會訂定「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）之最低比率規範」，自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分，並降低儲蓄比重，且必須符合最低死亡保障門檻比率規定，對民眾來說，將買不到短年期高利儲蓄險，保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施，各家保險公司都在重新精算商品，預估大多保險商品保費將調漲，最高30％。這項新政策對民眾來說，若未能於7月前規劃，長時間下來保費差距相當可觀。

依據內政部公布「107年簡易生命表」，國人平均壽命為80.7歲，比起106年增加0.3歲，其中男性77.5歲、女性84歲，均為歷年來新高。長壽成為國安問題，以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算，退休後還有12.5年以上的人生，如何讓退休生活快樂無憂，愈早著手規劃，愈能事半功倍。

保經業者建議可建立長年期退休保險規劃，善用時間與複利的優勢，以35歲林美麗為例，選擇20年期繳費，在6月底之前規劃273萬保額的增額終身壽險，年繳保費245,427元，20年後有5,057,325元資金可運用；但若在7月後才規劃此退休型商品，保費漲幅若以20％來計算，20年下來保費差距將超過981,708元。

至於該準備多少退休金？行政院主計處統計，2018年每人每月平均消費支出為22,168元，以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算，就需預先準備15年的資源，但還不包括醫療、照護費用。扣除政府的社會保險、企業提撥退休金，其他不足處必須透過個人及早規劃，選擇合適的商業保險，及早準備減輕籌措退休金壓力，尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買，做好保障。

長期推動退休保險規劃的永達保險經紀人公司陳慶鴻總經理表示，台灣五成多的民眾有做退休規劃，但額度明顯不足，人不一定會生病也不一定會發生意外，但會老化，老年時期身邊最需要的還是「足夠的老本」，善用保險功能，打造全方位的防護，讓生活更有選擇權，有足夠老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

永達保經：及早規畫保險 減輕退休壓力

永達保經今（8）日表示，為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象，金管會訂定人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範，自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分，並降低儲蓄比重，且必須符合最低死亡保障門檻比率規定，對民眾來說，將買不到短年期高利儲蓄險，保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施，各家保險公司都在重新精算商品，預估大多保險商品保費將調漲，最高達30%。這項新政策對民眾來說，若未能於7月前規畫，長時間下來保費差距相當可觀。

台灣民眾越來越長壽，依據內政部公布「107年簡易生命表」，國人平均壽命為80.7歲，比起2017年增加0.3歲，其中男性77.5歲、女性84歲，均為歷年來新高，研判與醫療水準提升、重視食品安全、生活品質提高及運動風氣盛行等因素有關。

長壽已成為國安問題，以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算，退休後還有12.5年以上的人生，如何讓退休後的生活過的快樂無憂，愈早著手規畫，愈能事半功倍。

台灣即將邁入超高齡社會，該怎麼保障自己的退休生活，建議可建立長年期退休保險規畫，善用時間與複利的優勢。

以35歲林美麗為例，選擇20年期繳費，6月底前規畫273萬元保額的增額終身壽險，年繳保費24萬5,427元，20年後有505萬7,325元資金可運用；但若在7月後才規畫此退休型商品，保費漲幅若以20%來計算，20年下來保費差距將超過98萬1,708元。

究竟該準備多少退休金？行政院主計處統計，2018年每人每月平均消費支出為2萬2,168元，以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算，就需預先準備15年的資源，但還不包括醫療、照護費用。

扣除政府的社會保險、企業提撥退休金，其他不足處必須透過個人及早規畫，選擇合適的商業保險，及早準備減輕籌措退休金壓力，尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買，做好保障。

長期推動退休保險規畫的永達保險經紀人公司總經理陳慶鴻表示，台灣五成多的民眾有做退休規畫，但額度明顯不足，人不一定會生病也不一定會發生意外，但一定會老化，老年時期身邊最需要的還是足夠的老本。

賺錢不易的年代，民眾更要精打細算做好安穏的退休計劃，善用保險功能，打造全方位的防護，讓生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

獨有成功方程式 永達保經 吸納人才傲視同業

成功進軍中國保險市場的台灣保經業龍頭永達保經，兩岸業務主管人力規模逼近萬人，吸納人才能力超越同業，且人才定著率高，永達保經董事長吳文永指出，永達有一套「成功方程式」，能讓保險業務人員生產力、技術力提升，收入提高，高手與人才自然願意留在永達平台共同努力。

根據保發中心的統計資料，2019年12月人身保險業務員登錄暨異動統計，經紀人公司新增加的從業人數1524人，增加比率1.8％，比壽險公司新增人數占比1.6％高出0.2％，顯示有意從事保險業務員的新人，不再以大型保險公司為優先選擇。

吳文永分析，台灣有2,300萬人口，700萬個家庭，而登錄保險業務從業人員有30多萬人，平均每個業務員只能服務不到25個家庭，然而，服務於單一保險公司的保險業務人員，僅能賣自家保單，保險精算師出身的吳文永認為，單一家保險公司推出的保單，不可能都是最好的。在永達，每個業務從業人員至少都服務200至300個家庭，顯見，提供多元保單規畫服務的保險經紀人已受到民眾青睞。

吳文永認為永達保險經紀人吸納人才能力愈來愈強有四大原因：一、可同時與多家保險公司合作，提供保戶多元商品選擇。二、每家保險公司的保單核保條件都不一樣，保險經紀人可協助保戶找到適合且符合核保條件的保單。三、過去民眾購買保單會考量選擇大型保險公司，但經多次保險公司併購，政府已有一套保障保戶權益的對策，不管大型或小型保險公司，在台灣都很安全，保戶挑選保單時，可以選擇有利自己的保單，而不是挑選大型保險公司，保險經紀人自然脫穎而出。四、保險公司都有退休年齡規定，且行銷組織權益不能繼承、世襲，讓努力耕耘的保險業務人員沒有保障。

吳文永也觀察到，台灣保險市場愈來愈成熟，民眾購買保單習慣漸漸選擇朝向經代公司，這很像歐洲的保險公司有三分之二沒有業務部隊，而是仰賴經代通路。吳文永認為這對台灣保險市場是正向發展，他解釋，保單銷售管道開放，保險公司在競爭下更會強化並用心於保單設計，讓保戶買到更好的商品。

面對保險市場如此競爭的環境，永達有一套快速複制成功方程式。吳文永說，每一位踏進這個行業的人都想成功，但「成功」不是靠個人努力或師徒教導就能達到，永達以全公司資源協助單位培訓，讓單位組織在最短時間達到人才培訓最佳效果。

永達保經總經理陳慶鴻說明，永達依據57項報表，採用科學分析與策略分享的方法，以行銷成功密碼2161、增員成功密碼2143，再輔以大數據管理來協助團隊輔導屬員。永達保經向來以國際性組織MDRT（百萬圓桌會）的精神與指標作為永達業務菁英DNA傳承密碼。

吳文永分析，一個人能力有限，在為保戶規畫保單時，若有團隊共同研討，提升銷售價值與程序，即能提高成交率。永達的業務培訓平台在過去20年不間斷投入各項科學方法、資訊系統，讓組織領導者可以準確知道問題點，與時俱進加強訓練，成功培育部屬達成挑戰目標。

在永達「成功方程式」平台培訓下，永達2019年期繳新契約保費收入達新台幣31億元，2019年百萬圓桌（MDRT）會員人數已達成317位，主管人力共1,796人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18％。

永達保經去年大豐收！ 2020年新契約保費瞄準35億

永達保經2019年大豐收！永達保經表示，去年新契約保費收入達新台幣31億元，且至去年百萬圓桌（MDRT）會員人數，已達成326位，主管人力共1796人，13個月保單繼續率更高達97.18%，今年目標新契約保費衝上35億元，主管人力達2000人及MDRT達到350人。

永達今天舉辦新春聯誼會，永達董事長吳文永表示，永達現有資本額9.82億元，配合政府施政方針，實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年再度創下亮眼佳績。

因應金管會將於7月1日生效的最低死亡門檻規定，希望保險回歸保障本質，吳文永表示，永達一向致力經營長年期退休保單，切合金管會對保險本質的要求，民眾一方面透過長年期繳交保費累積保價金，同時也兼顧保險保障功能，真正達到完美退休。

永達總經理陳慶鴻則說，永達擁有強大的競爭優勢，在培訓面具有優質的培訓平台、高水平師資，講師全是MDRT；在業務面，有完善的業務制度，組織利益50%可以繼承或世襲給下一代；在輔銷增員面，提供多項獎勵鼓勵擴大組織發展；在競爭力面，擁有科學依據的的57項報表，銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，以大數據管理協助團隊輔導屬員，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入。
此外，永達西進中國，永達理保經去年為壽險公司銷售的期繳新契約保費，達到人民幣24.1億元、主管人力達6483人，其中280多人為台幹，百萬圓桌（MDRT）會員人數達1419位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均初年保費（FYP）為40.1萬，較市場高出許多。永達理呈現穩定快速發展，於對岸已設有北京總公司，以及17家分公司共49個營業據點。

永達保經邀王維中帥氣做公益！ 8年捐1299萬給42個社福機構

農曆春節將至，永達保險經紀人的永達社福基金會，今天連續第8年舉辦「紅包愛」公益活動，透過募集幸福紅包，幫助台灣弱勢家庭孩子們安穩過好年，8年來也已募得1171萬元，今年邀請美國大聯盟球星王維中等運動選手、藝人擔任親善大使，今天活動上也順利募得128萬元，將全數捐給6個社福機構。

永達董事長吳文永表示，今年「紅包愛」公益活動邁入第8年，大家都希望過年有好的紅包，但弱勢社福機構中，有些小朋友不像一般正常家庭，沒辦法過個好年，因此8年前永達發起紅包愛活動，幫助社福機構找財源。

吳永文說，永達每年與6個社福機構合作，過去7年來已幫助42個弱勢機構，共募得1171萬元，透過邀請藝人、體壇之光擔任親善大使，透過成功故事激勵小朋友，也讓紅包賣得更多，今天活動上共募得128萬元。

吳文永也勉勵弱勢孩子，一時的困境絕非永恆，有時反而因為困境的淬煉，生命才能開展出乎意料的美麗花朵，永達將持續為台灣弱勢族群投入更多的關注與關懷，將善款發揮最大效益，讓社會持續溫暖美好。

永達今年特別邀請旅美大聯盟球星王維中，以及將在東京奧運出賽的體壇之光、「空手道小清新」文姿云、台灣奧運A標泳將王星皓、馬拉松選手「追夢女俠」陳宇璿、滑輪競速溜冰國手陳映竹、台灣欄神陳奎儒。另外，邀請第54屆金鐘獎生活風格主持人獎李霈瑜、田徑選手出身十項全能偶像廖威廉，由運動選手和藝人擔任愛心大使，繪製專屬圖案紅包袋義賣，並以自己的人生經驗，鼓勵弱勢孩子突破困境，找到翻轉機會。

大中華保經領導品牌 永達績效 傲視群雄

面對競爭激烈的保險市場，2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣350億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數146位，主管人數共1,640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。2017年台灣壽險業，僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名，永達更是唯一入圍前50名的保經公司。
台灣成功經驗傳承 永達理MDRT倍數成長
永達力挺每位堅持努力的業務代表，長期培育業務代表具國際觀視野，也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明，當大陸永達理新開設一家分公司，台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管，即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗，協助營業據點之營運。因此，永達理2017年百萬圓桌（MDRT）會員人數1,226位，創下每1千位業務員就有276位MDRT（27.6％）比例，遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四，也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。
永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經邁入第7年，近年穩定且快速發展，有別於其它保險業耕耘大陸市場模式，永達旗下頂尖業務戰將，至今已有240位業務主管前進永達理，已開設15家分公司及40個營業據點，2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場，永達吳文永董事長表示，台灣登錄的保險業務員高達30萬人，平均一位業務員只能服務到25個家庭，這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務，高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製，讓台灣永達業務代表有更大的發展機會，有機會競逐大陸市場。
永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度，吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說，「進入永達，你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。
廣招人才與 優質服務並重
西進有成的永達，為吸引更多人才加入，今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達，達成業務處經理，通過2年的觀察評估期，就可以獲得現金獎勵50萬元；達成業務協理，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵100萬元；達成業務副總，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵150萬元，若能夠連連晉升，現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育，也是產能與服務並重的幸福企業，吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀，祭出高額的獎勵制度，期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務，永達落實接續服務，每位保戶必有專屬服務人員，不讓保戶成為保單孤兒，同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」，保戶權益受到保障，並依保戶各階段需求提供保單健診，讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源，讓業務代表能專注於業績發展。
在永達理經營有成的挹注下，2017年讓台灣永達大賺6億元，大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，百萬圓桌（MDRT）會員人數完成1,226位，13個月繼續率達96％，能有如此的榮耀，證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。
展望2018年，永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元（含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。
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永達保經MDRT策略 西進有成

挾著台灣成功的紮實教育訓練與經營模式，永達保經依照主管機關規範以24.9%參股大陸永達理保險經紀有限公司，永達理自2011年起迄今，已有七個年頭，目前已設立15間分公司40個營業據點，成績可說相當眼亮。就以日前在蘇州金雞湖國際會議中心舉行的2018年永達理業務表揚大會，全中國各據點業務代表出席2600多人來看，永達理保經除已在大陸打響名號，也在市場占有一席之地。
永達保經董事長吳文永指出，永達理七年時間，能在大陸有如此成績單，主要是有MDRT(百萬圓桌會員)的品牌知名度與業務高手相互撞擊的文化，而最基本功是紮實的軟硬教育訓練—財經、稅務、金融、經濟、理財、姓名學、能量學、塔羅牌、經營管理等
，這套來自台灣的訓練，如今也同樣在永達理各地傳承，他強調，任何分享與激勵，最終要讓業務同仁能賺到錢，這些年下來，相信這個做法已在永達理成功發酵。
為了拓展更大的發展舞臺，永達保經業務主管分別佈建永達理的營業據點，包括擔任上海分公司業務總經理黃素英、蘇州分公司業務總經理羅大海、杭州分公司業務總經理洪秀珍、上海靜安營業部副總李湘菁，都在第一時間隨著吳文永腳步前往大陸華中地區開疆闢土，期間雖然非常辛苦，但也由於他們的投入與付出，業務表現在永達理各據點中
，堪稱翹楚。
黃素英表示，上海雖是全中國金融業最發達的地區，但保險業在當地幾乎可以說沒有一家做的起來，永達理這幾年的紮根工作與人才的培訓，打破了這個魔咒。以往大陸的保險業者均與銀行通路合作，但隨著市場的競爭，保經代發展將逐漸取代銀行通路。此次業務大會上海靜安營業部包辦了三冠王的李湘菁與個人組第一名的付義貴，更以行動證明了永達理在上海插旗成功。
羅大海所帶領的分公司是永達理去年的獲利王，他分析說，台灣永達的基礎功複製到蘇州，是決勝的主要因素，再加上大陸投保率不到10%，滲透率僅4%左右，人均年繳保費差距高達14.7倍，顯示出大陸保險市場有相當大的成長空間。大陸的MDRT標準保費須達人民幣60萬元，且當年度收入至少要人民幣40萬元。永達理MDRT是保經界人數最多，全球MDRT
每千位有二位，而永達理每千位就有308位，大陸是平均1600位 才有一位，永達理是大陸同業的437倍。
祖籍浙江的洪秀珍所帶領的浙江分公司，可說平均學歷是永達理保經最高的據點，大學、碩博士資格的業務人員占比高達六成，有人說，浙江人最會做生意，她說沒錯，因此，在每天的角色扮演上，除了專業的演練外，也要同仁學會從泡茶、生活聊起。台灣永達向來以退休理財保險規劃為職志，因此永達理目前銷售的商品主力也都以10年期增額壽險、大病險為主，繼續率都維持在96%以上，由於，浙江的互聯網相當發達，非體檢的24小時微信投保業務，占浙江分公司整體業績一至二成，未來還有可能增加占比。此外，四月底將陸續成立嘉興分公司，五月溫州分公司也將成立。
由於大陸市場蓬勃發展，永達理保經可說求才若渴，再加上，業務同仁的平均年薪人民幣24.7萬元，
連向來高社會地位的醫生、博士生都想進入該公司，吳文永表示，在台灣想要西進的同仁必須經過台灣永達保經二年的考核，且必須要具備兩屆MDRT資格及講師條件，才有機會前往大陸發展，目前大陸一線城市的分公司幾乎均已開設，日後將會以往下紮根為主。

永達保經西進孵金雞 今年獲利拚倍增

永達保經西進7年孵金雞，中國大陸轉投資事業永達理保經目標今年稅後盈餘4億元人民幣，將較今年的1.9億元人民幣增加逾倍，並計劃2021年在中國大陸A股掛牌。
相對台資保險公司西進中國大陸多半水土不服，虧損居多，永達保經大陸轉投資事業永達理保經於2011年獲中國大陸保監會批准設立，在永達理保經的貢獻下，永達保經去年每股盈餘新台幣6.06元，公司目標今年每股賺9.37元，有望挑戰一個股本。
永達保經董事長吳文永表示，永達理保經去年新契約保費為17.8億元人民幣，稅後盈餘為1.9億元人民幣，今年新契約保費收入目標45億元人民幣，稅後盈餘4億元人民幣，挑戰增逾1倍，並計劃2021年在大陸掛牌。
同時，他也說，永達理取之社會，用之社會，明年將進一步回饋照顧員工，將辦理盈餘轉增資，股本從目前的8000萬元人民幣，擴增到4億元人民幣。
吳文永指出，中國大陸保險市場有很大的發展空間，截至去年底，永達理在大陸有15個分公司、40個據點，今年將擴大西進，持續增員，目標分公司將達17個，據點數將擴增至60處。
同時，在人員方面，永達理目標今年倍增，如百萬圓桌會員MDRT要從去年底的1247人增加至3000人，躋身全球第五名；主管人力要有1萬3500人，亦較今年的6005人倍增。
另外，永達理保經蘇州分公司業務總經理羅大海表示，中國大陸保險滲透度這十年來始終沒有超過4%，相對台灣的保險滲透度已逾18%，顯示中國大陸保險市場有很大的成長空間。保險滲透度是指保險費收入與國內生產總額的比值，即保險業占一國經濟的貢獻度。
中國大陸保險產業除了滲透率低外，還有繼續率低的問題。羅大海指出，中國大陸保險業有雙低的特色，即保險滲透率低以及保費繼續率低，滲透率低代表保險產業有成長的空間，但保費繼續率低則代表保戶投保後，隔年違約不繳保費的情況嚴重，讓保險公司承擔不少風險。
他說，中國大陸目前保單13個月繼續率不到4成，即超過6成保戶今年投保後，隔年就不繳保費了。
永達理保經上海靜安營業部業務副總經理李湘菁表示，在永達理創新、永續且專業的人才培訓下，永達理13個月保費繼續率高達96％，加上永達理以養老保險等中長期保單為銷售主力，不僅符合客戶真正所需，且員工貢獻度也明顯高於同業。

永達保經目前持有大陸轉投資事業永達理保經股份24.9%，永達理其餘大股東還有大陸銓冠公司持股41.1%、大陸信泰人壽10%、大陸後鋻公司24%。

 

永達保經複製台灣經驗 3年內拚躋身全世界前5大保經

永達保經今 (23) 日舉行新春記者會，董事長吳文永表示，展望 2017
年，永達保經新契約保費收入目標新台幣 40 億元 (不含躉繳)、營業收入新台幣 28.5 億元，而大陸永達理新契約保費收入可望大幅成長到人民幣 22
億元，顯示已複製在台之成功經驗並持續穩健經營，更立下 3 年內成為全世界前五大保經公司。

永達保經實收資本額新台幣 9.82
億元，企業實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實以客戶需求為導向的專業服務，讓永達保經於 2016 年再度創下亮眼佳績：新契約保費收入達新台幣 39
億元，累積有效契約保費達新台幣 330 億元，營業收入達 27.81 億元，2016 年百萬圓桌 (MDRT) 會員人數已完成 324 位，主管人數共
1,494 人，13 個月保單繼續率更傲視同業高達 96.89%。

永達保經轉投資且持股達 24.9%
的大陸永達理保經是一家全國性且綜合性保險經紀公司，永達將台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，自去年起大舉推動西進求賢計劃，經營的豐碩成果，讓永達理在大陸保險經紀市場已佔有一席之地。

永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2016 年新契約保費收入達人民幣 8.2 億元，主管人力達
2,865 人，百萬圓桌 (MDRT) 會員人數已完成 574 位，13 個月繼續率達 95%，13 個月人員定著率 82%。業務員平均年薪已達 21.7
萬元人民幣，遠超過大陸平安保險大約才 3 萬人民幣的水水準。

吳文永指出，大陸永達理以台灣永達保經的成功經驗為經緯，獲利早已超過台灣永達理，因為，永達理重視品牌經營，深知業務代表只有跟著好師傅才能永續發展，藉由
MDRT
導師級的內部培訓及經驗傳承，再加上正確的工作態度、好的學習環境，在據點開發上，不搞人海戰術，堅持「一加十二」的區域精細化的模式，當人才充實了，才會考慮成立據點；在產品推廣上，堅持推動退休理財保險市場，解決退休養老後顧之憂；在行銷策略方面，堅持以高端客戶為根本戰略。

永達理呈現快速成長，目前於對岸設有 11 家分公司及 32
個營業據點，分別位於北京、天津、山東濟南、山東青島、江蘇、上海、杭州、寧波、四川成都、廣州、深圳，吳文永表示，2017
年將增設湖北武漢、湖南長沙、福建福州、河南鄭州等 4 據點。
大陸永達理今年業績超越台灣

　　「2016年是台灣永達保經與大陸永達理保經重要分水嶺。」永達保經總經理陳慶鴻點出大陸保險市場爆炸式成長動能，目前大陸永達理每個月以2.8倍的速度成長，成立5年的大陸永達理，不管業務人力、保費收入或MDRT會員人數，2016年將正式超越台灣永達。
大陸沿海城市薪資水準已超過台灣，陳慶鴻指出，大陸與台灣就業市場現狀是「金額一樣，幣值不同」，年輕人應該去追求這樣的機會與環境。他分析兩岸保險市場，台灣保險滲透率18.1％，平均每個人有2.3張保單，反觀大陸保險滲透率才3.6％，是荒蕪市場，他認為年輕人追求成功，靠能力與努力，不如機會加環境，他建議台灣保險從業者應以睿智眼光看準機會在那裡，不能忘記全世界最好機會地方。
永達持股24.9％的大陸永達理，目前已在7個城市擁有18個據點，並以其高密度的MDRT會員人數與高繼續率受到大陸官方認可，紛紛邀約永達理前往各省份設點以帶動地方發展。雖然市場需求殷切，永達並不冒然快速拓展據點，陳慶鴻說明，永達重視紮實訓練，要有足夠人才才會思考成立據點，而且永達堅持採取1＋12的團隊拓點方式，不會讓一個人赴大陸單打獨鬥，如此才能成功萃取永達DNA，且確保永達理發展的本質與價值。
2016年底永達理將完成9個省份25個據點。陳慶鴻分析永達理在大陸受歡迎原因：第一，長期推動業務代表具國際觀視野，取得MDRT會員資格，展現不同當地保險從業人員的服務特質，同時也是收入保證。第二，有別於大陸速成的社會氛圍，永達具備耐心等待成功且投入紮實訓練的架構，培養成功的基本功。第三，尊重業務代表，讓每一位從業人員都有個人辦公桌，不同大陸保險公司採人海戰術，往往一張長桌10多人共用，因此對業務代表的身分在大陸永達理流傳一句話：「永達理的寶，壽險公司的草。」
為保留永達DNA，永達採兩岸人才合作模式，在台灣培育西進主管人才，一方面傳授保險業務相關技能；另一方面內化永達「共享與愛」企業文化，到大陸才能帶領大陸業務代表如何做。<摘錄工商>
兩岸經營成績亮眼永達打造華人保險第一品牌

　　全球面臨景氣大蕭條，國內第一大保險經紀人品牌永達保經，卻能在此之際，台灣業績仍保持穩定成長，大陸則呈現大暴發的成長動能，成長率達183％，成為國內前進大陸發展首要成功模式，為台灣保險業打亞洲盃奠定基礎。
早在15年前，永達保經董事長吳文永就看準兩岸華人保險市場的未來發展，低調布局，培訓旗下業務代表爭取世界性MDRT資格，15年來，培育出43位MDRT終身會員，國內尚未有任何一家保險業有此紀錄。
永達臥虎藏龍
用MDRT品牌搶進大陸市場
吳文永表示，永達保經成立初期，即規畫未來將朝華人保險舞台發展，然而，永達如何在這個市場建立品牌？吳文永相當認同百萬圓桌MDRT這個世界性認證指標，於是透過組織制度的建立，在台灣15年來，永達每年至少有200位業務人員獲得這項殊榮，至今已有43位連續10年擁有MDRT會員資格，成為MDRT終身會員。
永達將台灣這項優良文化移植到大陸永達理，五年多來，永達理保經旗下業務人員取得MDRT資格人數直逼台灣永達MDRT會員人數。吳文永分析，去年開始，永達理大幅成長，主要原因有三：
首先是時機因素，由於過去大陸存款利率高達5％以上，又加上過去股市狂飆，有錢人都不希望把錢放預定利率僅在2至3％的保險商品上，而今投資市場榮景不在，吸引投資人轉向穩健保險商品。
其二，大陸去年首次面對股市大幅修正，心態上轉趨保守，轉向以保險商品作為理財工具。
其三，大陸老年化問題嚴重，當局將保險定為國家重要政策，顯見永達深耕退休市場的策略奏效。
永達理複製台灣成功經驗
倍數成長領先華人市場
永達對大陸市場布局，在時空環境配合下，去年MDRT會員214人，到了今年4月已籌設17個辦公據點，業務人力達2,100多位，預估今年將有500人以上符合MDRT會員資格，即將超越台灣永達。
吳文永談到大陸布局已逐漸展現績效，他說，前往大陸開疆闢土並不容易，不管在台灣或大陸，培育保險業務人才一定要從觀念改變起，若想法不正確，做法一定不會好，縱使公司教再多業務技巧或技術，業務也做不好，他認為，身為保險從業人員，一定要有一個觀念：「資產人人想買，費用人人希望少花一點。」
吳文永指出，客戶需要的是資產，當買的是資產時，費用多少就其次，保險從業人員一定要突破賣保險比費率比費用的迷思，而是關心客戶的事業，跟他談國際貿易，匯率變動、進出口等等產經趨勢，永達在這方面的培育很用心，目的是改變業務員的格局，改變業務員在客戶心中的地位，當有了大格局後才會變富有。
大陸永達理複製永達這套組織培育制度，吸引了許多高知識份子的認同而加入，吳文永舉例，律師、醫生、會計師、大學教授、博士、海歸人員特別多。
留住人才 才是賺錢之道
除了業務人員的培訓外，吳文永認為照顧好行政同仁也很重要，他說：「永達成立15年來，每年的加薪幅度不會少於5％，因為，要讓內勤行政同仁體認在這個公司很幸福，自然能全力支援外勤把業務做好。」吳文永認為，與其把錢留在公司，不如把人才留下來，因為，留住人才公司才能賺錢。
永達保經去（2015）年新契約保費收入達新台幣53億元，累積有效契約保費達新台幣330億元，營業收入達25.5億元，2015年百萬圓桌MDRT會員人數已完成215位，主管人力共1,534人，繼續率更傲視同業高達96％。
在大陸永達理也不惶多讓，去年營業收入2.2億人民幣，較前一年成長近3倍，平均一件保費2.6萬人民幣及零理賠，13個月持續率96％，十年期保單占比96％，高品質保單成效改變大陸人對保險的看法，讓永達理銷售實力成為大陸各大保險公司積極爭取合作的對象。<摘錄工商>

永達以公益行動傳播愛與關懷

　　永達堅信「雪中送炭」比「錦上添花」來得更有意義，永達社福基金會持續關懷弱勢傳愛行動，期待藉由拋磚引玉讓愛的種籽在台灣發芽，齊力打造幸福台灣。
企業做公益活動者多，但如永達保經以長期的關懷計畫與行動、公益經費零行政費用者少，正因此，不僅獲得公司內外勤的認同，攜家帶眷扶老攜幼做公益，已成為永達業務活動之外另一個重要習慣，永達對社會弱勢的付出，贏得社會的肯定，如今越來越多的客戶甚至是一般民眾，主動探詢及參與永達的公益活動，永達人的善心義舉，如同種籽發芽、開花、逐漸在台灣各地結果，讓台灣弱勢族群受到更多的關注與關懷。
「十年傳愛復康巴士捐贈計畫」今年進入第9個年頭，8年來計捐出80輛復康巴士，幫助了身心障礙朋友解決「行的問題」，更帶動捐贈復康巴士風潮，由8年前全台僅380台，至2015年增長至1,639台；永達連續11年贊助並推廣的「永達盃台北國際輪椅網球公開賽」培養出無數輪網好手，出國比賽為國爭光，激勵他們精采的人生，由衷呼喊「永達真好」；支持高雄「輪椅夢公園」設立，完善的無障礙休閒空間，讓運動不再只是身障者的夢想；連續8年號召同仁及保戶舉辦「老憨兒義賣會」，照顧雙老家庭的憨兒寶貝，8年募款挹注883萬元經費；「永達紅包愛」於2013年發起，在藝人加持及民眾的愛心支持下，已募集713萬善款，幫助24個弱勢社福機構渡過難關，因紅包愛專案受扶助個案超過1,500人，參與人數超過3,300人。永達總是在社會最需要之處，啟動大手牽小手付出關懷行動，期待讓愛溫暖每一個角落。
永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永表示：「愛要用對地方！」永達扶助弱勢團體多年，深深體會到，資源有限，但需要幫助的人卻很多，期盼有更多人願意和永達一起成為愛的散播者，將愛的種籽種入台灣這片土地，攜手打造一個愛無限的台灣。<摘錄工商>

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永達今年大陸獲利將超越台灣

　　永達保經大陸投資開始回收。永達保經董事長吳文永24日透露，轉投資24.9％的大陸永達保理，去年已開始獲利1,655萬人民幣，今年1月單月就獲利800萬人民幣，吳文永預估，今年大陸獲利應可能超過台灣，2018年規劃兩岸永達同步上市。
吳文永指出，由於大陸的資本適足率新規定，現在各壽險公司搶著作分期繳、複利增額終身壽險等保單，由於銀行通路仍不熟悉這類保單銷售方式，使得保經等行銷通路開始搶手。
永達保理目前與大陸華夏人壽、陸家嘴國泰人壽、中意人壽、信泰人壽等合作，去年新契約保費3億人民幣，在投資4年多後，去年開始獲利，預估今年可獲利1.2億人民幣（約新台幣6億元）。
吳文永預估，大陸部分每年業績是翻倍成長，預估2019年開始，大陸永達保理一年就能賺台灣一個資本額，即認列24.9％的部分都能超過9億元以上，成為台灣永達的金雞母。
獲利大豐收，吳文永也表示，永達每年加薪都不低於4％，今年更加薪6％，公司內勤平均月薪5.7萬元，且每年都年領至少16個月，初步檢視內勤有少部分人月薪未達3萬元，將逐步加薪，希望二年內所有新人加入永達都是3萬元月薪起跳，打破22K魔咒，力求發展為「幸福企業」。吳文永指出，大陸類定存保單目前利率6.8～7.2％，無附加費用，保戶幾乎是買到賺到，但大陸保監會已公布今年10月1日將全面停售，且三年內保價金會超過所繳保費的類定存保單，3月1日之後不得再送審。
且因為大陸資本適足率辦法更新，對於有益新契約價值的保單，即可強化資本適足率，因此大陸壽險公司開始追求分期繳壽險等。
先前在台灣最擅長銷售複利增額終身壽險的永達保經，也成為這波大陸壽險業爭相合作的通路，吳文永說，永達保理在大陸的辦公室最小300坪，最大960坪，且業務員許多都是海歸派，學歷高、比台灣平均年輕10多歲，銷售能力極高，永達從台灣調派70多位業務高手去培訓大陸業務員，目前這些台籍幹部的收入都已比在台灣年薪數百萬元還高。<摘錄工商>

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永達紅包愛首日募逾129萬元

　　永達保經與永達社福每年在歲末結合演藝人員共同發起「紅包愛」幫助6家弱勢機構，給予實質幫助，今年已是第4個年頭了。永達保經董事長吳文永表示，有些小型或不具知名度的社福機構，常常面臨募款不足的問題，透過這個活動喚起大眾對弱勢朋友及機構的關注。活動舉辦至今已募得超過700萬元善款，連同今年共幫助了24家弱勢機構，超過2,500人次參與。
2016「永達紅包愛」加入更多知名藝人及職棒球星參與，不僅為2016年的紅包袋親筆手繪圖稿，更擔任6家社福機構的守護大使，並親臨活動現場協助推廣紅包袋義賣。該活動原預計目標為120萬元，在Lara梁心頤及余岱宗、JR紀言愷及阿喜、中職人氣球星周思齊、忙於新專輯籌備而徹夜未眠仍出席的王思佳、一向熱心公益的溫昇豪等人的鼓吹下，共募得45萬元，當日總計紅包愛首賣達到1,294,600元。
2016年將捐助6家社福機構為「老五老基金會」、「台灣盲人福利協進會全國總會」、「嘉義縣敏道家園」、「華科事業群慈善基金會」、「新北市智障者家長協會」、「桃園縣私立觀音愛心家園」。永達邀請演藝界及的名人及藝人，在紅包袋上繪製專屬圖案，背面印上社福機構的介紹、個案故事及捐款方式等，希望透過紅包袋的購買，讓這分愛透過購買與贈送，繼續延續下去。一袋6款獨一無二精美紅包袋（每袋愛心價100元），所有義賣所得，將全數捐給6家社福機構。<摘錄工商>

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永達紅包愛送暖弱勢

　　不可預期的天災人禍及經濟不景氣等因素，常讓資源不足的小型社福機構捐款大量減少，永達社福基金會11日舉辦2016《永達紅包愛》公益記者會，用紅包袋認購給予弱勢機構實質幫助，傳遞愛與關懷。
永達每年媒合六家弱勢機構，邀請願意投身公益的名人及藝人，在紅包袋上繪製專屬圖案，背面印上社福機構的介紹、個案故事等，希望透過紅包袋的購買，喚起大眾對弱勢朋友及機構的關注，一袋六款獨一無二精美紅包袋愛心價100元，所有義賣所得將全數捐給六家社福機構。
2016年永達再度訂下目標金額120萬元，將捐助照護獨居老人「老五老基金會」、協助視障者生活重建的「台灣盲人福利協進會全國總會」、照護重度、極重度及多重身心障礙者的「嘉義縣敏道家園」、培育花蓮偏鄉學童棒球人才的「華科事業群慈善基金會」、輔導中、重度智障青年工作技能的「新北市智障者家長協會」、興建「彩虹家園」服務身心障礙者的「桃園縣私立觀音愛心家園」。
《永達紅包愛》三年來已募集583萬善款，幫助18個弱勢社福機構渡過難關，因紅包愛專案受扶助個案達1,100人，參與人數超過2,500人。此次活動加入更多知名藝人及職棒球星參與，包含王思佳、苗可麗、周思齊、Lara梁心頤、余岱宗、溫昇豪、JR紀言愷、阿喜，不僅為紅包袋親筆手繪圖稿，更擔任6家社福機構的守護大使，並親臨現場推廣紅包袋認購，讓當天記者會首賣總計達到129萬4,600元，突破目標金額120萬。
《永達紅包愛》洽詢電話：（02）2521-2019。<摘錄經濟>

永達攻陸四年喜見轉盈

　　台灣保經業龍頭永達耕耘大陸有成，經過四年累虧人民幣4,100萬元後，今年前八月盈餘人民幣600萬元、全年估賺人民幣1,200萬~1,500萬元，創台灣保險相關行業登陸最快虧轉盈速度。
永達復康巴士聯合捐贈記者會昨（8）日舉行，永達保經董事長吳文永會後指出，永達參股24.9%的大陸永達理保經公司，明年可賺人民幣5,000萬元、後年賺1億元沒問題，2017年獲利將會超過台灣。
吳文永說，目前規劃，2018年把台灣與大陸的保經事業合併上市。至於在哪個市場掛牌，要看台股、陸股或港股的本益比表現。
永達理目前股本人民幣8,000萬元，永達持股24.9%，吳文永個人投資公司持股51.1%，另為大陸合作夥伴，北京厚鑒科技持股24%。
永達理在北京、上海、南京、杭州、廣州、深圳已有六間分公司，今年底將申設天津分公司、蘇州支公司，及上海浦西支公司。
吳文永說，永達理獲利將要邁入快速成長期，可預見的未來，不必增資，靠盈餘轉增資就夠了。
永達理目前幫華夏人壽，中意人壽、信泰人壽、陸家嘴國泰人壽賣保單，幾乎全是長年期增額終身壽險，繳費10年期以上件數占96%，顯示大陸退休養老需求強烈。
吳文永說，永達理今年前八月銷售保費人民幣1.4億元，全年預估2.5億元。目前主管880位，含新進業務員1,200位，今年底主管將增至1,200位，含新進業務員共1,600位。<摘錄經濟>

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永達保險經紀公司簡介

永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立，由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生，與一群保險菁英共組專業經營團隊，至98年累計實收資本額為新台幣玖億捌仟貳佰萬元，歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效，均位居國內保險經代業界之冠，我們相信，企業必須具備誠信負責的經營態度、專業規劃的商品策略、利益共享的分紅制度與標準流程的服務品質，才能創造量大質優的經濟規模，並充分做到客戶滿意的服務。

永達保險經紀公司基本資料

永達保險經紀董監事持股

序號	職稱	姓名	所代表法人	持有股份數(股)
0001	永達保險經紀董事長	吳文永	銓宏企業股份有限公司	1,000
0002	永達保險經紀董事	黃素英	銓宏企業股份有限公司	1,000
0003	永達保險經紀董事	李麗英	銓宏企業股份有限公司	1,000
0004	永達保險經紀董事	洪秀珍	銓宏企業股份有限公司	1,000
0005	永達保險經紀監察人	曾憲政		250,400
0006	永達保險經紀監察人	劉沛然		1,996,000
0007	永達保險經紀監察人	葉敏生		0