近年來，投資與理財風潮不斷年輕化，為了推廣正確的投資觀念，台灣投信投顧公會於今年10月啟動了大專院校巡迴講座活動。這次活動的第二波講座於臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大及長榮大學等校舉行，講師來自富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信及保德信投信等知名公司，專業的投資經驗為年輕學子帶來寶貴的投資知識。
在講座中，群益投信投資處副總經理呂鴻德強調，「好的開始是成功的一半」，並提醒年輕人應該及早學習投資理財。他指出，與其僅僅領取固定薪資，不如將錢進行投資，讓資金滾動起來，這樣才能更有效率地增加財富。他以人生中的固定花費為例，包括結婚、購屋、子女教育、退休生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，而薪資成長的速度遠不如想像中的快，因此學會投資理財對於未來的財務自由至關重要。
富邦投信資深經理蔡素菁也強調，儲蓄是投資的基礎，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金。她建議，要存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，也就是收入扣掉儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德提出了人生財富累積的三階段觀點，分別是「換錢」、「值錢」和「轉錢」。階段一「換錢」是提升工作能力，加上工作的時間，換取收入；階段二「值錢」是增加專業的收入；最後階段三「轉錢」則是利用擁有的資本，通過投資工具，達到報酬累積的效果。
元大投信指出，目前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場呈現猛爆性成長，不僅成為帶動境內基金增長的主要關鍵，也引發國際關注。據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF佔比高達48%，已成為國人投資的顯學。呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，不同類型的ETF適合不同投資需求的族群。
蔡素菁則提醒，隨著美國聯準會去年3月啟動升息循環，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸引資金進駐，但投資者在參與投資前必須留意債信、存續期間及利率等三大重點。
此外，講者們還強調了定期定額投資的重要性，認為這種投資方式適合投資新手或上班族，能夠培養投資紀律，平均成本、分散風險，並有效累積退休金。建議年輕族群在定期定額停利後，提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資；退休族群則可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮建議，投資人應該盯目標、鎖報酬、長期累積，並根據自身資金需求選擇合適的投資策略。
新聞發布日期:2024/11/22
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