近年來，ETF（交易所交易基金）在台灣市場日益受到投資人的青睐，為滿足客戶多元化的投資需求，安達人壽與元大投信攜手合作，於11月25日正式推出「鑫利100」投資型保單。該保單透過中國信託商業銀行的銷售渠道，為投資者提供一個連結ETF帳戶的全新投資選擇。
「鑫利100」保單透過與元大投信的合作，將資金分散投資於多檔ETF標的，讓客戶在享受保障的同時，也能累積財富。該保單以「EASY投資」為核心，專注於台股市場的機會捕捉，並掌握市場的主流趨勢脈動，以實現資產成長的投資目標。
元大投信的投資團隊運用類股配置的靈活性，及對市場資金輪動行情的精準把握，透過「投資情境判讀」、「ETF類股加減碼」及「ETF標的精選」三個關鍵步驟，制定出投資決策。並根據景氣週期和股價指數的變化，動態調整大盤權值型、高股息型、電子科技型及中小型ETF的配置權重，以把握市場的趨勢。
為降低市場風險，投資帳戶會根據市場風險情緒的變化，調整投資比重。當市場風險情緒較高時，會降低股權ETF的配置比例，並加入較穩定的資產，如美債ETF或現金等，以進行避險並參與債券市場的收益。
在月撥回帳戶方面，安達人壽採用「階梯式撥回機制」，當帳戶資產淨值在8至10元之間時，每月撥回年化率可達6％；若淨值超過10元，年化撥回率可達8％。這樣的設計，讓客戶可以根據自己的需求，選擇適合的撥回率來領取現金。
為了讓資金運用更加靈活，安達人壽的「鑫利100」專案對單筆投資金額達到特定門檻的客戶，將不收取保費費用。該專案涵蓋壽險平台及年金平台，在壽險平台上，除了提供身故保險金或喪葬費用保險金，還有保單帳戶價值的返還、完全失能保險金及祝壽保險金等保障。此外，還可選擇附加重大燒燙傷保險條款，最高保障金額達250萬元。在年金平台上，則提供年金給付、未支領之年金餘額及返還保單帳戶價值的保障，讓投資者能夠根據自己的需求選擇最合適的保障方案。
新聞發布日期:2024/11/25
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